Plantilla Excel para tu contabilidad personal
Controla tus gastos para potenciar tus ahorro con esta plantilla Excel de contabilidad doméstica de descarga GRATIS, que llevo usando durante años
¿Te gustaría ahorrar más dinero? ¿Sabes en qué se te va el dinero? ¿Quieres tener más control sobre tus gastos? Hacer un correcto seguimiento de tus ingresos y gastos, es el punto de partida de la planificación financiera.
Si no sabes cuanto eres capaz de ahorrar y tienes la sensación de que se te va el dinero al final de mes, pero no sabes en qué, es muy difícil que consigas tus metas financieras. Porque no sabrás cuanto dinero puedes invertir cada mes, ni cuales son tus gastos fijos. Y si no sabes cuales son tus gastos mínimos de subsistencia, no podrás establecer correctamente un fondo de emergencia.
Este problema se puede solucionar con una sencilla plantilla Excel para llevar tu contabilidad doméstica en orden. Yo llevo años usándola y me ha ido bien con ella.
Al principio quise probar alguna aplicación de contabilidad domestica. Pero no me sentía muy cómodo compartiendo las claves de mis bancos para que la App funcionase. Y luego pensaba ¿Qué hacen con mis datos? ¿está mi información segura?
Más otros problemas de funcionamiento. Ya que muchas veces no clasificaba bien los movimientos bancarios. La suscripción a un fondo, la marcaba como un gasto. O por ejemplo, se perdía información sobre dónde me gastaba el dinero, cuando la App leía el cargo agrupado de la tarjeta de crédito al final de mes.
Total, que al final pensé en lo que necesitaba y cree está plantilla Excel para contabilidad personal de la que te hablo. La tengo en la nube de forma sincronizada y accedo al archivo desde el móvil y todos mis ordenadores. Y la voy actualizando esté donde esté en cualquier rato libre. Puedo ser todo lo detallado que quiera y sin temor a que mi información acabe donde no debe o se utilice para fines que no me interesan.
¿Cómo funciona la plantilla Excel de contabilidad doméstica personal?
Es muy sencilla. Una hoja de cálculo para cada mes. Con una parte arriba para los ingresos y otra abajo para los gastos. Se van sumando por conceptos y puedo ver los ingresos y gastos agrupados, así como el ahorro mensual. Así con cada mes.
Los totales mensuales, se arrastran a una pestaña de resumen global que sirve para elaborar un gráfico de columnas, para ver de forma más visual como evolucionan los ingresos, gastos y el ahorro.
Y en una última página dela plantilla Excel de contabilidad, las casillas totales por concepto de cada mes, se arrastran a una hoja final. Que me sirve para tener la foto de en qué me he gastado el dinero a lo largo del año o todo lo que he podido ahorrar y cuándo. Y esto lo voy almacenando y puedo comparar un año con otro. Veo como evolucionan mis gastos y decido si puedo recortar de alguna parte o me estoy pasando con el consumo en ropa, viajes, etc.
Este trabajo, de llevar una contabilidad personal, tendría una segunda pata. La de hacer un presupuesto general del año. Como hacen los gobiernos con los presupuestos generales del Estado. Al final, te permite tomar decisiones. Ordenar mejor tus finanzas personales. Y facilita mucho la tarea de planificar financieramente el ahorro y las inversiones. No se trata sólo de tener el dato. Se trata de ser consciente de lo que hacemos con el dinero en casa. Y al lograr un impacto psicológico, las personas actúan y toman decisiones.
Si quieres, puedes descargar mi plantilla Excel de contabilidad personal GRATIS y probar a ver que tal te va. Sólo te pido que le des a me gusta, la compartas con quien el pueda interesar y que te suscribas si quieres más contenidos como este.
Reflexiones finales
He hablado este tema con algunas personas. Hay quien me ha dicho que le agobiaría mucho llevar una cuenta detallada de donde se gasta cada euro. Yo lo que digo es que cada uno puede decidir a que grado de detalle lo puede llevar a cabo. pero desde luego, creo que es algo positivo. Aunque comprendo perfectamente que esto va con las personas y la forma de ser de cada uno.
Otros, me dicen que sólo tienen cuenta en un banco. Que sus finanzas son muy simples. Y que tener todo en un mismo lugar o muy pocos sitios, les ayuda a ver la foto global de forma más sencilla. De hecho, hay bancos que clasifican los movimientos y que dan un resumen de gastos personales mensuales bastante preciso. Y que con eso ya les vale.
Yo me considero más organizado y analítico. Al menos para estos temas. Y necesito tener el control. Además de que tengo todo muy disperso. Otras personas más despreocupadas o caóticas, posiblemente, no tendrían la disciplina para llevarlo a la práctica. O no les aportaría nada. Pero muchos prefieren eso de, ojos que no ven, corazón que no siente.
Yo sólo comparto esta hoja Excel para contabilidad personal como herramienta de ayuda para quien le resulte útil y de forma totalmente gratuita. No digo que haya que usarla sí o sí. A mi me va bien. Si a también te sirve, genial. Descárgala y es tuya. Puedes configurarla como te plazca. Simplemente te pediría que des un like o recomiendes mi contenido.
Hola Jon, buen articulo pero he comprobado y lo he intentado en varias cosaiones pero el archivo no se descarga.
A lo mejor solo me suce a mí.
Un cordial saludo