De robo-advisor a gestor patrimonial definitivo. Por qué la verdadera revolución financiera pasa por añadir préstamos lombardos y asesoramiento biónico, huyendo del "postureo" de las tarjetas VIP.
¡Muchas gracias por compartir y por tus recomendaciones, Jon K.!
Sobre los préstamos con pignoración de carteras, estamos totalmente de acuerdo contigo. Con el tiempo y el aumento de las plusvalías acumuladas por nuestros clientes, sería un servicio complementario a nuestros servicios actuales, muy útil para nuestros clientes. Seguimos buscando un banco proveedor para poder ofrecerlo y esperamos poder ofrecer este servicio más adelante.
Sobre el asesoramiento automatizado, de momento no lo vemos en el corazón de nuestro negocio, pero he compartido tu análisis con el resto del equipo y contribuirá a nuestras reflexiones al respecto.
Estamos disponibles para cualquier dudas o sugerencias que puedas tener.
Ojalá consigáis poder ese servicio de pignoración, porque redondearía muy bien vuestra oferta. Además de ser una doble vía de margen para vuestro modelo de negocio.
Respecto al asesoramiento, quizá la fórmula que comento no es la mejor solución. Pero si pienso que para poder llegar y retener al cliente de alto patrimonio, hace falta algo más. Puede que alguien del equipo, un planificador financiero especializado que atienda y se relacione con esos inversores de alto valor, sea suficiente. En el futuro, tener un banquero privado humano, puede que sea un lujo, por el que algunas personas estén dispuestas a pagar un 0,25% adicional. Más que para la gestión emocional (eso se puede solucionar con una App tipo Brainvestor, de Cobas), para la planificación global y fiscal.
Interesantes ideas que propones para Indexa, pero creo que al menos a corto plazo está fuera de su core business ,que no es el mismo que el de un banco .Son gestores de fondos indexados simplemente y son muy buenos .
Herramientas muy útiles como el préstamo pignorado sin más ,ya están disponibles en otras empresas competemcia de Indexa en su nicho ,muy bien gestionadas también ,y que tienen un mercado objetivo mas diversificado que el de Indexa .
En Indexa, ya han verbalizado en alguna ocasión que les gustaría poder ofrecer ese servicio de préstamos pignorados. Pero aún no han encontrado el socio o la manera de instrumentarlo.
Coincido en que son buenos haciendo pocas cosas, pero haciéndolas muy bien. Y que a veces, menos es más.
¡Muchas gracias por compartir y por tus recomendaciones, Jon K.!
Sobre los préstamos con pignoración de carteras, estamos totalmente de acuerdo contigo. Con el tiempo y el aumento de las plusvalías acumuladas por nuestros clientes, sería un servicio complementario a nuestros servicios actuales, muy útil para nuestros clientes. Seguimos buscando un banco proveedor para poder ofrecerlo y esperamos poder ofrecer este servicio más adelante.
Sobre el asesoramiento automatizado, de momento no lo vemos en el corazón de nuestro negocio, pero he compartido tu análisis con el resto del equipo y contribuirá a nuestras reflexiones al respecto.
Estamos disponibles para cualquier dudas o sugerencias que puedas tener.
Gracias a ti, por leer y comentar, François.
Ojalá consigáis poder ese servicio de pignoración, porque redondearía muy bien vuestra oferta. Además de ser una doble vía de margen para vuestro modelo de negocio.
Respecto al asesoramiento, quizá la fórmula que comento no es la mejor solución. Pero si pienso que para poder llegar y retener al cliente de alto patrimonio, hace falta algo más. Puede que alguien del equipo, un planificador financiero especializado que atienda y se relacione con esos inversores de alto valor, sea suficiente. En el futuro, tener un banquero privado humano, puede que sea un lujo, por el que algunas personas estén dispuestas a pagar un 0,25% adicional. Más que para la gestión emocional (eso se puede solucionar con una App tipo Brainvestor, de Cobas), para la planificación global y fiscal.
Un saludo!!
Hola Jon K.
Interesantes ideas que propones para Indexa, pero creo que al menos a corto plazo está fuera de su core business ,que no es el mismo que el de un banco .Son gestores de fondos indexados simplemente y son muy buenos .
Herramientas muy útiles como el préstamo pignorado sin más ,ya están disponibles en otras empresas competemcia de Indexa en su nicho ,muy bien gestionadas también ,y que tienen un mercado objetivo mas diversificado que el de Indexa .
Hola, Ingeniero Factorial.
En Indexa, ya han verbalizado en alguna ocasión que les gustaría poder ofrecer ese servicio de préstamos pignorados. Pero aún no han encontrado el socio o la manera de instrumentarlo.
Coincido en que son buenos haciendo pocas cosas, pero haciéndolas muy bien. Y que a veces, menos es más.
Un saludo.