4 Comentarios

Un artículo muy didáctico ,donde se plasma de modo claro lo que todos escuchamos en los informativos.

Muchas gracias Jon.

Un saludo, Fernando.

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Gracias a ti, Fernando, por leer y comentar.

Un saludo.

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Quería hacer una reforma en casa y se me planteó la cuestión con I.V.A o sin I.V.A. Pagar legalmente me supone nada menos que un sobrecoste del 21 %, lo que no es una bagatela. La cuestión es: ¿yo puedo ir al banco y sacar treinta o sesenta mil € en efectivo de golpe? El banco informará al banco de España y éste a Hacienda. El dinero es mío y yo puedo sacarlo todo. No tengo por qué informar a Hacienda que voy a hacer con mi dinero, pues puedo tenerlo en casa. ¿Me supondría un problema?

Ahora bien, si yo hago los pagos en efectivo al de la empresa de reformas estoy trasladando el problema de blanquear el dinero a otro. ¿Cómo blanquea el dinero él si no puede hacer ingresos en los bancos? ¿Es un problema para el propietario hacer una reforma pagando en negro o merece la pena pues quien más corre con el problema es el de la empresa de reformas?

De la misma manera, si alguien compra el boleto premiado de la lotería al afortunado por una cantidad mayor a la que le ha tocado, está trasladando el problema a ese otro que no puede hacer un ingreso ostensible en el banco, ni comprarse un coche en efectivo, ni una propiedad inmobiliaria, pues Hacienda haría un requerimiento sobre de dónde ha salido el dinero para esa compra. Así es que no entiendo muy bien cómo se blanquea el dinero de esta forma.

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Hola, Javier.

Yo creo que hay mucho desconocimiento sobre el tema del efectivo. El banco está obligado legalmente a preguntar qué vas a hacer con el dinero si sacas más 3.000€ y deja guardado lo que dices declarar. Por si hay una investigación de Hacienda. Mucha gente miente o se niega a decirlo porque entiende que es su dinero y puede hacer lo que le dé la gana. Pero no es así. Normativamente se le ha ido estrechando el cerco al efectivo. Y al banco le pueden caer sanciones gordas si no hace bien su función de control.

A día de hoy, en España está prohibido pagar más de 1.000€ efectivo. Si sacas 40.000€, ya levantas la liebre. Sí no lo vuelves a reingresar en el círcuito bancario,ya es sospechoso de convertirse en negro en manos de un tercero. Con la factura electrónica, van a poder cruzar datos al instante y si un reformista emite una factura a tu nombre como cliente, podrá comprobar los movimientos de tu cuenta para cuadrar el pago. El reformista puede utilizar el dinero que no declara para pagar parte del sueldo en B a sus empleados o para comprar material. Por otro lado,vaya he visto requerimientos de Hacienda a clientes de constructores o reformistas, exigiendo que el dinero que le debes al profesional y el IVA se lo ingreses directamente a Hacienda, porque el profesional está siendo investigado o se le ha detectado fraude.

En el tema de los boletos, si yo he acumulado 300k de vender cocaína y compro un décimo premiado, le paso el marrón del blanqueo al que vende el décimo por 10k o 20k más y lo que se ahorra de impuestos. Y luego, se lo tendrá que gastar poco a poco para no dar el cante. Pero para el traficante, el dinero es legal desde el minuto 1. No tiene que justificar de dónde sacó el dinero con el que compró el boleto premiado.

Un saludo!

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